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檔案建立和單證保管:
為了方便投保人核對和主管部門監(jiān)管,保險(xiǎn)**代理公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)至少包括下列內(nèi)容:代理銷售保單的基本情況,包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱,博興代繳雇主險(xiǎn),保險(xiǎn)金額,保險(xiǎn)費(fèi),繳費(fèi)方式等;保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況;保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況等;并保證記錄的真實(shí)性、完整性。
保險(xiǎn)**代理公司還應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的各種單證、材料;代理關(guān)系終止后,應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司。
保險(xiǎn)代理公司具有不同于其他代理人的特點(diǎn):
**技術(shù)人才集中。保險(xiǎn)代理公司作為**代理人,將是中國未來保險(xiǎn)代理市場的主體,代繳雇主險(xiǎn)服務(wù),是市場規(guī)范發(fā)展的核心所在。保險(xiǎn)代理公司利用其業(yè)務(wù)專長和技術(shù)優(yōu)勢,可以有針對性推動保險(xiǎn)業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展,不僅為投保人和被保險(xiǎn)人提供更加完備的服務(wù),也降低了保險(xiǎn)公司的營運(yùn)成本,使保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)效益相應(yīng)提高。
保險(xiǎn)代理公司從業(yè)人員資格要求為了完成保險(xiǎn)代理**服務(wù)工作,保險(xiǎn)代理公司從事銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件,代繳雇主險(xiǎn)服務(wù),持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書。保險(xiǎn)**代理公司還應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時間不得少于80小時,上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時間累計(jì)不得少于36小時,其中接受法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。
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